11月伊始，先是“私募一哥”徐翔被抓，再是农行行长张云被撤销党内职务，降为正处级，缺席中央巡视组动员大会。金融系统反腐大网已全面铺开。而在针对金融贪腐的审查过程中，有人叫嚣审计，也有人叫嚣巡视组，甚至有人发出血腥恐吓……

　　地下钱庄是金融腐败催生出的毒瘤

　　在2015年，A股上演了暴涨暴跌的过山车式奇幻剧。越来越多的证据显示贪腐资本与国际热钱是幕后黑手，而地下钱庄也成为推波助澜的帮凶。

　　据央行发布的最新数据显示，仅今年4月至今，中国已破获地下钱庄转移赃款案件92起，涉案金额8,000多亿元人民币（1美元约合6.3525人民币）。从破获的案件看，地下钱庄涉案金额越来越大，交易手段愈发隐蔽，且日益成为贪腐资金的洗钱工具，甚至一些银行人员也当起了中介。

　　在刚刚侦破的“上海操纵期货市场高燕案”，犯罪嫌疑人就是通过“地下钱庄”将近2亿元的非法获利转移出境；此前备受关注的挪用公款8亿元的“中国银行高山案”“周口中储粮案”等也是利用地下钱庄转移赃款。

　　近年来，地下钱庄资金吞吐量逐渐放大，经营的业务品种也日趋多样，从过去的外汇买卖、汇兑已经扩大到提现、信贷、融资结算等多项业务，几乎成了“地下银行”。与之而来的，却是监管部门对资金账户调查取证变得异常艰难。

　　地下钱庄往往通过“境内人民币、境外外币平行交割”的对敲方式，实现非法资金转移。由境内的“客户”将钱交给地下钱庄，境内合伙人便通过微信、QQ等通知境外合伙人，按照汇率将相应数额美元、港币等打入“客户”指定的境外银行账户。表面上看，境内的人民币留在境内，境外的外币也没有进来，但实际上交易已经完成了。

　　为了掩盖资金来源的性质、主体，地下钱庄的实际控制者往往“借用”多人的身份证开户，然后层层划转。当公安进入现场调查时，犯罪嫌疑人第一反应就是销毁网银优盾，以干扰对资金来源的追查。地下钱庄控制的公司都是空壳，资料都是假的，如果银行网点稍微做核查，就能发现疑点。但正是因为银行履行职责方面存在疏漏，才给不法之徒提供了通道。一些银行工作人员甚至利用银行客户资源做起居间介绍的生意。

　　6月份刚刚收网、涉案金额达120多亿元的深圳特大地下钱庄案中，某银行深圳宝安支行当时的行长沈某生主动提出替香港籍商人陈达将巨资转移境外，实际上就是利用地下钱庄渠道进行的。地下钱庄案件往往是发现一起带出一串。贪官、银行、地下钱庄，国际热钱已经形成了特殊的利益结盟。

　　中央巡视组曾遭血腥恐吓

　　腐败官员纷纷落马的背后，企业、金融机构、乃至明星私募与权贵媾和的背后，需要清理权力的崇拜，更需要将权力关进制度的笼子里，将权力用于真正的服务，而不是公然地叫嚣甚至对抗反腐。但在现实的反腐工作中，中央巡视组的成员，面对的不仅是公然的对抗，甚至是人身的威胁。

　　在针对央企贪腐的审查过程中，有人叫嚣审计，也有人叫嚣巡视组。比如有地方大员给巡视组恐吓信，让巡视组：“玩一玩回去吧，你要是不回去，没有好下场。”叫嚣审计署在过去经常听闻，现在巡视组是反腐的急先锋，不少的官员一开始真没有拿巡视组当一回事。

　　比如，云南就有官员觉得巡视组是没事找事；江西就有一名官员警告巡视组：查我，你们要考虑后果哟。曾经巡视过多家大企业，揪出数百人问题的中央第三巡视组副组长时希平失踪了，洗个澡就活不见人死不见尸，而中海油纪检组长张健伟更是死在办公室。这背后到底有着什么样的秘密呢？

　　以前，巡视组和各级纪检可是人身相对安全的差事，到现在倒成了危险的差事。没办法，触动的既得利益集团太多，触动的牛鬼蛇神也越来越多。反腐从民众的看戏，到现在常态化反腐，力度确实超乎预期。中巡组在金融领域的这场清洗行动，将会把中国这场反贪运动推向最高潮。因为贪腐资本一旦上了规模，就必然会遇到洗钱和转移境外的问题。而资本外流又会威胁到股市、楼市甚至人民币汇率的安全。

        五个关键词了解中央第三轮巡视

　　关键词1：“金融反腐”

　　今年中央第三轮巡视将对31家单位的党组织进行专项巡视。本轮巡视单位中21家与金融相关，包括“一行三会”也就是央行、银监会、保监会、证监会，以及四大国有银行、中信集团、上海证券交易所、深圳证券交易所等。不少媒体和网民将此次巡视称为“金融反腐”并予以高度关注。

　　关键词2：“老将挂帅”

　　从巡视组成员看，不乏具有金融从业经验的“老将”加入此次的“巡视战队”。例如此次巡视中国人民银行和国家外汇管理局的是中央第六巡视组，组长为赵文波；中央第十三巡视组组长朱保成率队巡视中信集团和中投公司；而中央第七巡视组组长刘卒则将带队巡视证监会。　　梳理公开资料发现，巡视这几家金融重点单位的，都是经验丰富的“老将”。比如朱保成是“老纪检”出身，曾历任中央纪委第六、第七纪检监察室主任；纪检监察室是中央纪委的“办案先锋”，负责直接承办联系单位中管干部的违纪违法案件等工作。第十三巡视组副组长王海沙曾任职证监会，兼具金融和纪检的工作经验。　　中国人民大学法学院教授刘俊海指出，中央纪委为此轮巡视组配备的人员都是“黄金搭档”。金融行业专业性、技术性强，内行更容易看出问题。在具有业内经验的“老将”带领下，期待本轮巡视成果更加丰硕。

　　关键词3：“政治巡视”

　　10月23日的中央巡视工作动员部署会议指出，要重点检查政治纪律和政治规矩执行情况。巡视是对党组织和党员领导干部的巡视，是政治巡视不是业务巡视。中央巡视组巡视的是这个单位的党组织，而不是这个单位的业务工作；巡视遵循的依据和标准对所有被巡视对象都是一致的，就是党章党规、中央的路线方针政策。

　　“中国共产党只有一部党章，对8700万党员和所有党组织都有效管用。”有专家分析认为，巡视金融监管机构和金融企业党组织，就要监督是否贯彻了中央经济工作和金融工作方针；要通过巡视严明政治纪律，确保中央政令畅通、维护党的集中统一。

　　关键词4：“一托二”“一托三”

　　梳理“2015年中央巡视组第三轮专项巡视进驻一览表”发现，本次巡视组均采取了“一托二”的方式进行巡视，即一个巡视组进驻巡视至少2个单位，15个巡视组共覆盖了31个单位。其中第七组甚至达到“一托三”，分别对证监会、上海证券交易所、深圳证券交易所开展巡视。

　　关键词5：“‘不’字词组”

　　根据中央纪委监察部网站公开信息梳理发现，有近三分之一的被巡视金融单位负责人在巡视组进驻会上做主旨发言时使用了与“不”有关的词语。例如，在中央纪委监察部网站发布的相关文章中，中国投资有限责任公司党委书记、董事长丁学东在发言中表示，绝不允许任何人以任何方式打探说情、干扰巡视工作。中信集团党委书记常振明说，凡是违反纪律的不管涉及到谁，都要严肃查处、决不姑息。

　　“‘不’字词组”的高频出现，表明各个被巡视单位对巡视工作的重视。期待被巡视单位提升主动性，确保巡视工作顺利进行，巡视效果会更好。

　　（来源：跟我读研报）
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